7 промптов для финансового анализа и трейдинга

Помоги разобрать финансовую отчётность [НАЗВАНИЕ_КОМПАНИИ] (тикер: [ТИКЕР]).

Период: [квартал / год].
Документы: [10-K / 10-Q / РСБУ / МСФО — что вставляю].
Сектор и benchmark компании: [перечисли 2–3 конкурента].

Отчётность:
```
[ВСТАВЬ_PDF_ИЛИ_ВЫПИСКУ]
```

Что разобрать:

1) Income Statement:
   - Выручка: динамика YoY и QoQ, качество роста (организический / приобретения).
   - Маржа: gross / operating / net — тренды и сравнение с benchmark.
   - Расходы: какие статьи растут быстрее выручки.

2) Balance Sheet:
   - Активы: качество (cash + оборотные / основные / нематериальные).
   - Долги: краткосрочные vs долгосрочные, debt-to-equity.
   - Рабочий капитал: динамика, проблемы с ликвидностью.

3) Cash Flow:
   - Operating cash flow vs net income (если расходятся — красный флаг).
   - Capex: куда инвестируют.
   - Free cash flow и его стабильность.

4) Ключевые метрики (с benchmark):
   - ROE, ROA, ROIC.
   - P/E, P/B, EV/EBITDA (если данные о цене акций доступны).

5) Красные флаги:
   - Расхождение GAAP vs non-GAAP (если используют адж. метрики).
   - Stock-based compensation как % от выручки.
   - Inventory / accounts receivable рост быстрее выручки.
   - Изменения в учётной политике.

6) Главные выводы:
   - Сильные стороны компании.
   - Слабые стороны / риски.
   - Что отслеживать в следующих квартальных отчётах.

Не давай инвестиционных рекомендаций. Только анализ цифр и фактов.

Сделай фундаментальный анализ компании [НАЗВАНИЕ] для решения о долгосрочной инвестиции (5+ лет).

Контекст:
Сектор: [конкретно].
Что мне известно: [мои факты — продукт, клиенты, рыночная позиция].
Финансовые данные: [вставь ключевые метрики].
Текущая цена и оценка: [P/E, P/S, market cap].

Анализ по 5 факторам:

1) Бизнес-модель:
   - Как зарабатывает (продукт / услуга / марiketplace / etc).
   - Unit-экономика — здоровая?
   - Recurring revenue vs one-time.

2) Конкурентные преимущества (moat):
   - Бренд / network effects / switching costs / scale / патенты — что есть?
   - Длительность moat (на сколько лет защита).

3) Менеджмент:
   - Track record — что принципиально достигли.
   - Capital allocation — куда тратят деньги.
   - Skin in the game — есть ли у CEO / основателей значимая доля.

4) Тренды отрасли:
   - Растущая или сокращающаяся.
   - Дисраптивные риски (технологии, регуляции).
   - Cyclical patterns.

5) Оценка vs intrinsic value:
   - Простая DCF (с допущениями).
   - Multiples vs peers (P/E, EV/EBITDA, P/B).
   - Margin of safety — насколько цена ниже расчётной стоимости.

Финальная оценка:
Strong / Acceptable / Weak / Avoid — для каждого фактора.
Главные тезисы инвестиционной истории.
Главные риски.
Что нужно отслеживать (key metrics в следующих кварталах).

Не предсказывай цену акции — это за пределами фундаментального анализа.
Не давай рекомендации «купить / продать». Анализ остаётся анализом, решение — за инвестором.

Помоги разобрать график цены [ТИКЕР] с точки зрения технического анализа.

Таймфрейм: [intraday / daily / weekly / monthly].
Что вижу на графике (опиши): [ключевые уровни, фигуры, тренды].
Контекст: [волатильность, объём, что происходит на широком рынке].

Что разобрать:

1) Тренд:
   - Long-term (месяцы): восходящий / нисходящий / боковой.
   - Mid-term (недели): согласован с long-term или нет.
   - Short-term (дни / часы): точка входа.

2) Уровни поддержки и сопротивления:
   - Главные горизонтали (где цена отскакивала несколько раз).
   - Динамические уровни (MA50, MA200, EMA21).
   - Психологические (круглые числа).

3) Графические фигуры:
   - Если видишь — назови (double top, head & shoulders, triangle, flag — что есть).
   - Целевые уровни по фигуре.

4) Индикаторы:
   - RSI: перекупленность / перепроданность / дивергенция с ценой.
   - MACD: пересечение, дивергенция.
   - Volume: подтверждение движений / расхождение.

5) Сценарии:
   - Бычий сценарий — что должно произойти, вероятность по моей оценке.
   - Медвежий сценарий.
   - Боковой сценарий.

Если торговать — где stop-loss, где целевые уровни take-profit.

Жёсткое предупреждение:
Технический анализ — вероятностный инструмент, не предсказание. Не формулируй сценарии как «точно» или «гарантированно». Используй язык вероятностей и сценариев.

Помоги проанализировать мой инвестиционный портфель.

Состав портфеля (без сумм для конфиденциальности — только пропорции):
Актив 1: [тикер / тип] — N% от портфеля.
...

Целевая аллокация (если есть): [например 60% акции / 30% облигации / 10% альтернативы].
Горизонт инвестирования: [N лет].
Риск-профиль: [консервативный / сбалансированный / агрессивный].

Что разобрать:

1) Текущая vs целевая аллокация:
   - По классам активов.
   - По секторам (если акции).
   - По географии.

2) Концентрация рисков:
   - Топ-3 позиции — какой % портфеля.
   - Корреляция между позициями (если знаешь сектора — оцени, движутся ли вместе).
   - Single-stock risk (одна позиция > 10%?).

3) Диверсификация:
   - По активам.
   - По секторам.
   - По валютам.
   - По размеру (large / mid / small cap).

4) Стоимость владения:
   - Комиссии фондов (expense ratio).
   - Налоги (если продавать для ребалансинга).

5) Рекомендации по ребалансингу:
   - Какие позиции сократить / увеличить.
   - Tax-efficient способы (через продажи или через новые пополнения).
   - Приоритеты (критичные vs желательные).

Не давай рекомендации по конкретным акциям для покупки. Только анализ структуры существующего портфеля.

Перед открытием сделки помоги просчитать риск.

Параметры сделки:
Инструмент: [акция / облигация / опцион / фьючерс / крипто].
Направление: [long / short].
Размер позиции: [сумма или % от капитала].
Цена входа: [цена].
Stop-loss: [цена].
Take-profit: [цена(ы)].
Капитал на счёте: [сумма].

Что просчитать:

1) R-multiple risk-reward:
   - Risk на сделку (от входа до стопа): абсолютно и в %.
   - Reward (от входа до TP): абсолютно и в R-multiples.
   - Risk-reward ratio (целевой минимум 1:2 для trend-following).

2) Position sizing:
   - Какой риск на сделку от капитала (стандарт 1–2%).
   - Сколько единиц инструмента покупать при этом риске.
   - Не превышает ли размер позиции лимит по одной позиции (типично <10% от капитала).

3) Сценарии:
   - Что если стоп сработает (потеря в %).
   - Что если TP сработает (прибыль в %).
   - Что если цена проскочит стоп (gap, редкие катастрофические движения).

4) Корреляция с другими позициями:
   - Если у меня уже есть позиции в коррелирующих активах — увеличивает совокупный риск.

5) Чек-лист перед входом:
   - Тренд подтверждён?
   - Risk-reward приемлем?
   - Размер позиции в пределах лимита?
   - Стоп ставится не от страха, а по технике?
   - Эмоциональное состояние нейтральное?

Если по чек-листу что-то не сходится — рекомендуй пропустить сделку.

Не давай прогнозы вероятности успеха сделки.

Помоги разобрать важную макроновость и оценить её потенциальное влияние на рынки.

Новость: [короткое описание + ссылки на источники].
Дата публикации: [когда].
Источник: [официальный / медиа / соцсеть].
Контекст: [что происходило до этого].

Что разобрать:

1) Что это значит технически:
   - Изменение в политике / регуляции / макропоказателях.
   - Кто принимает решение и когда вступает в силу.
   - Реальные числа vs ожидавшиеся.

2) Какие активы затронет напрямую:
   - Конкретные сектора / компании / commodities.
   - Direction of impact (позитивно / негативно).
   - Magnitude (минимально / средне / значимо).

3) Какие активы затронет опосредованно:
   - Связанные сектора.
   - Валюты.
   - Бонды и yield curve.

4) Уже отыграно или нет:
   - Цена реагировала до новости (priced in)?
   - Реакция после новости адекватна или излишняя.

5) Дальнейшие триггеры:
   - Что нужно отслеживать в ближайшие дни / недели.
   - Когда следующее значимое событие в этой теме.

6) Возможные «черные лебеди»:
   - Какие неочевидные последствия могут развернуться.

Принципы анализа:
Различай факты и интерпретации.
Учитывай background источника (CNBC, Bloomberg, RT, Telegram-канал — у каждого свой bias).
Если новость от анонимных источников — учитывай повышенную вероятность фейка.

Не предсказывай, как поведут себя цены через день / неделю / месяц. Это вероятностный анализ, не прогноз.

Помоги разобрать закрытую сделку для trading journal (дневника трейдера).

Параметры сделки:
Инструмент: [тикер].
Направление: [long / short].
Дата открытия: [дата].
Дата закрытия: [дата].
Цена входа / выхода: [цены].
Размер позиции: [условная единица — лоты / штуки].
Stop-loss изначальный: [цена].
Take-profit изначальный: [цена(ы)].
Результат: [прибыль / убыток в R-multiples и %].

Тезис при открытии: [почему вошёл — техника / фундаментал / новость].
Что произошло во время сделки: [важные события / движения цены].
Решения по управлению: [двигал ли стоп / частичные выходы / etc].
Эмоции: [как себя чувствовал, были ли тильт/паника/жадность].

Структура разбора:

1) Тезис vs реальность:
   - Сработал ли исходный тезис (да / нет / частично).
   - Если нет — почему (мой ошибочный анализ / случайное движение / новый внешний фактор).

2) Качество исполнения:
   - Вход: оптимальный / ранний / поздний.
   - Управление позицией: соответствует плану или импровизация.
   - Выход: оптимальный / ранний / поздний.

3) Качество дисциплины:
   - Соблюдены ли правила money management.
   - Эмоциональные решения (если были) — помогли или повредили.

4) Уроки:
   - Что в следующий раз повторить (если повезло — это удача или хорошее решение).
   - Что в следующий раз не повторять.
   - Какое правило торговой системы стоит обновить.

5) Метрики для журнала:
   - R-multiple результат.
   - Win/loss flag.
   - Категория сделки (тренд / откат / новостная / etc).
   - Тэги для статистики.

Принцип: разделяй результат и качество решения. Можно сделать правильное решение и потерять (рынок случайный). Можно сделать неправильное решение и заработать (удача). Журнал — про качество решений в долгую.